Obtén tus transacciones a través de un servicio - Stay Steady

Stay Steady no se conecta a tu banco, y eso no ha cambiado. Lo nuevo: si tienes una cuenta en un servicio que lee tu banco por ti, Stay Steady puede pedir tus transacciones a ese servicio. Inicias sesión en tu banco en el servicio, nunca en Stay Steady, y la app nunca ve tus credenciales bancarias.

Es opcional. Importar un archivo de tu banco funciona como siempre.

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Lo que necesitas

• Stay Steady 2.3 o posterior en un iPhone, iPad, Mac o teléfono Android.
• Una cuenta en un servicio que hable el protocolo SimpleFIN, con tu banco conectado allí. En Europa es Lunch Flow, que llega a los bancos belgas, entre muchos otros. En Estados Unidos y Canadá también está SimpleFIN Bridge.

Estos servicios son de otras empresas y tienen su propio precio. Stay Steady sigue siendo gratis y no recibe nada de ellos.

1. En el servicio: crea un token

Estos son los pasos en Lunch Flow. Las pantallas de Lunch Flow están en inglés.

1. Conecta tu banco en Lunch Flow, como explica su propia guía.
2. Abre Destinations y elige Add Destination.
3. Elige SimpleFIN Bridge.
4. Activa las cuentas que Stay Steady puede ver.
5. Genera el token y cópialo.

Un token funciona una vez, y en Lunch Flow vale siete días. Si lo necesitas de nuevo, crea uno nuevo.

2. En Stay Steady: conecta

En iPhone y iPad: abre Ajustes, toca Conexión con un servicio, pega el token y toca Conectar.

En el Mac: abre Datos en la barra lateral, haz clic en Configurar… bajo Conexión con un servicio, pega el token y haz clic en Conectar.

En Android (la app está en inglés): abre Settings, toca Connection to a service, pega el token y toca Connect.

Stay Steady cambia el token una vez por una dirección y la guarda en tu llavero (en Android: cifrada en el teléfono). El token en sí queda gastado.

3. Elige adónde van las transacciones de cada cuenta

En Cuentas en el servicio ves las cuentas que activaste. Cada una tiene un menú, Importar en.

• Una cuenta cuyo IBAN es el número de una cuenta en Stay Steady queda unida a esa cuenta por sí sola. Comprueba que es la que quieres.
• Elige otra cuenta si lo prefieres. Con más de un entorno, cada cuenta aparece con su entorno.
• Nueva cuenta crea una, en el entorno que indica el menú.
• No importar deja fuera esa cuenta.

4. Obtén

Toca Obtener ahora. La primera vez, Stay Steady pide todo lo que tiene el servicio, que en Lunch Flow son unos tres meses. Después pide lo que llegó desde la última vez.

También puedes obtenerlas desde el Diario: + y luego Obtener transacciones. En el Mac, el mismo comando está en el menú Archivo. En Android: Journal, + y luego Fetch transactions.

Stay Steady obtiene cuando tú lo pides, y solo entonces.

Filas que ya tienes de un archivo bancario

Un servicio y el archivo de tu banco describen el mismo pago con otras palabras, y a veces con uno o dos días de diferencia. Por eso Stay Steady no adivina. Una fila obtenida con el importe de una fila que ya tienes, el mismo día o hasta cuatro días de diferencia, se omite y aparece en Se parecen a filas que ya tienes. Debajo de cada una, Se parece a nombra la fila que ya tienes, con su día y su importe. Respondes una vez, arriba de esa lista:

• Son las mismas: omitir, cuando son pagos que tus archivos ya trajeron. Es la respuesta habitual la primera vez, cuando el servicio se remonta a meses que ya importaste.
• Importarlas igualmente, cuando son otros pagos del mismo importe.

Si solo algunas son otros pagos, márcalas en la lista y elige Importar …, omitir el resto. En cualquier caso, ya no vuelven a esperar.

Tus otros dispositivos Apple

Con el llavero de iCloud activado, la conexión llega sola a tus otros dispositivos Apple: abre allí Conexión con un servicio y ya está configurada, sin token. Una respuesta que das sobre las filas en espera vale también en tus otros dispositivos, y ningún pago se escribe dos veces. En Android, la conexión se queda en ese teléfono.

Cada noventa días

En Europa, una conexión bancaria en Lunch Flow dura noventa días. Después la confirmas allí, con el inicio de sesión de tu banco; Lunch Flow envía un recordatorio antes. Hasta que lo hagas, obtener no trae nada nuevo y muestra lo que dice el servicio.

Eliminar la conexión

Eliminar conexión quita la dirección de tu llavero, en cada dispositivo al que llegó (en Android: del teléfono). Tus transacciones se quedan. Para terminar el acceso en sí, desactívalo en el servicio.

Bueno saber

• Los pagos que tu banco aún no ha contabilizado se omiten, y llegan con una obtención posterior.
• Importar un archivo bancario de días que ya obtuviste no trae nada dos veces. Una fila del archivo con el importe de una fila obtenida, el mismo día o hasta cuatro días de diferencia, cuenta como posible duplicado y se omite. La vista previa de la importación dice cuántas; activa Importar también los posibles duplicados si son otros pagos.
• No se nos envía nada. Stay Steady habla con el servicio desde tu dispositivo. No tenemos ningún servidor en medio y no vemos nada de ello.

Cuando no funciona

• «Esto no es un token de SimpleFIN.» Copia el token entero, sin nada antes ni después.
• «El servicio rechazó este token.» Un token funciona una vez: crea uno nuevo en el servicio.
• «El servicio ya no acepta esta conexión.» Confirma el acceso en el servicio, o elimina la conexión y conéctate de nuevo con un token nuevo.
• «El servicio pide un pago.» Revisa tu suscripción allí.
• Una cuenta dice «No importar» aunque antes elegiste una. Esa cuenta se archivó en Stay Steady. Una cuenta archivada no recibe nada; elige otra o recupérala.

¿Sigues atascado? Escribe a apps@dataconsultingservices.net.